De sleutel vinden tot een veiliger financiële wereld

Jean Paul zag het allemaal voorbijkomen tijdens zijn eerdere functies bij de diverse opsporingsdiensten. Nu is hij senior adviseur bij FEC Investigations, het onderdeel binnen Rabobank waar onderzoek plaatsvindt naar geldstromen, bedrijfsstructuren en klanten om witwassen, fraude of het financieren van terrorisme te voorkomen. “Ik ging van het opsporen naar het voorkomen van financiële criminaliteit.”

Oog voor elkaar

Jean Paul beschrijft Rabobank als groot genoeg om impact te maken, en ondanks de omvang, is het een hele menselijke bank. Zelfs met duizenden medewerkers is er oog voor elkaar en voor de maatschappij. Je ziet het in alles, in de manier van leidinggeven tot hoe mensen met elkaar omgaan.”

“Ik zie mezelf als vliegende keep.”, vertelt Jean Paul. “Als de schakel tussen beleid, strategie en operatie. Naast strategie, doe ik thematische onderzoeken, adviseer het senior management over beleidskeuzes en coach ik analisten. Daarbij komt mijn ervaring uit de opsporing goed van pas. Ik coach hen bijvoorbeeld in het voeren van gesprekken met klanten of het uitvoeren van thematisch onderzoek. Het geeft me veel voldoening wanneer mensen zelfverzekerder worden en groeien in het aansturen van een project of collega’s.”

Het systeem aanpakken

“Ik ben 15 jaar aan de andere kant werkzaam geweest bij de opsporingsdiensten en heb daar gewerkt aan alles wat je in het nieuws ziet: drugshandel, liquidaties, mensenhandel, zware georganiseerde misdaad en financieel-economische criminaliteit. Ontzettend belangrijk werk, alleen blijft opsporing toch een soort dweilen met de kraan open. Heb je een boef te pakken, dan staat de volgende alweer klaar om hem te vervangen; die strijd ga je nooit winnen.”

“Binnen FEC Investigations heb ik daarentegen de mogelijkheid het achterliggende probleem aan te pakken. Ik zit zelf aan de knoppen waarmee ik het systeem gedeeltelijk kan veranderen en daadwerkelijk die kraan dichter kan draaien, dat is veel effectiever. Gevoelsmatig maak ik hier meer impact, ook al kun je criminaliteit nooit helemaal voorkomen.”

“Daarnaast kan ik – omdat ik aan beide kanten heb gezeten – bruggen slaan tussen Rabobank als private organisatie en de publieke sectoren. Ik weet hoe een opsporingsonderzoek gaat, ik ken de restricties en pijnpunten. Alles wat ik in het verleden gedaan heb – management, operatie, projectmanagement, inhoud – komt hier samen.”

Samenwerken met de wetenschap

Een belangrijke verandering die Jean Paul binnen FEC Investigations heeft gerealiseerd, is samenwerken met de wetenschap. “Dat is wat ik al langer wilde: een wetenschappelijke onderbouwing voor thematisch onderzoek. Valideren we onze data op de juiste manier? Klopt de manier waarop wij conclusies trekken?”

“Binnen FEC Investigations krijg je alle ruimte om je rol goed uit te voeren en, om dat onderzoek te doen. Al duurt het onderzoek een jaar, het gaat om kwaliteit. Het overgrote gedeelte van onze klanten is immers legitiem. We willen alleen onze tijd en energie steken in specifieke klanten waarvan we denken dat zij zich met georganiseerde financiële criminaliteit bezighouden. Dat kan alleen met kwalitatief goed onderzoek.”

Maatschappelijke impact maken

Bij FEC Investigations werken gedreven, getalenteerde mensen, die verandering teweeg willen brengen. Die met hun werk iets teruggeven aan de maatschappij, zodat de wereld een beetje beter wordt. “Natuurlijk zijn wij een commerciële instelling die geld moet verdienen en zich aan de wet moet houden. Maar buiten het wettelijk kader gaat het erom waar je als bank voor staat. Bijvoorbeeld op het gebied van handel in verdovende middelen, mensenhandel of environmental crime.”

Binnen de gereguleerde procedures van de bank ziet Jean Paul ruimte om maatschappelijke impact te maken. “De WWFT (Wet ter voorkoming van Witwassen en Financiering van Terrorisme) is heel strikt, maar wij maken daarnaast zelf ook beleid. Het gaat erom wie je als bank wil zijn, welke rol je zelf durft te pakken. Wij kunnen precies doen wat volgens die wet gevraagd wordt, óf we doen een stap extra. De slimme mensen die hier werken, nemen hun verantwoordelijkheid om die impact te maken. Ik hou van een out-of-the-boxbenadering, creatieve oplossingen bedenken en, indien nodig, die stap extra te zetten.”

“We denken na over maatschappelijke impact, over wat voor bank we willen zijn. Je kunt zeggen, zolang het geld niet via onze rekeningen loopt, is er geen reden om een klant te weren of onderzoek te doen. Maar moeten we niet juist die extra stap zetten als we in de positie zitten om het verschil te kunnen maken? Ik voel mij hierin gesteund door het management, FEC Investigations hoeft weinig concessies te doen tegenover de bedrijfseconomische belangen van de bank. Het juiste doen is soms belangrijker dan winst maken.”

“Je kunt zeggen, een onderwerp als environmental crime, dat is ons probleem niet. Maar het leed dat daarbij komt kijken, dat raakt ons allemaal. Het is een sociaal-maatschappelijk relevant onderwerp waar we het verschil kunnen maken.” Environmental crime gaat van het witwassen van geld dat verdiend is met illegaal gekapt hout, tot aan fraude met documenten en belastingontduiking. “Als bank passen we ons beleid aan. We accepteren bepaalde gedragingen niet meer, of weigeren bepaalde betalingen. Daarnaast helpen we de sectoren en diensten die hiertegen strijden, met kennis en inzichten. We gaan met elkaar om tafel en kijken waar wij elkaar kunnen versterken. Wat er wél kan. Dat is zo waardevol.”