Witwasrisico's signaleren in 10 miljoen transacties per dag
Nina Bussmann - Data Scientist financial & economic crime
Hoe complexer de data, hoe beter. Nina Bussmann is een nuchtere Twentse wiens hart sneller gaat kloppen als ze een technisch vraagstuk oplost waarmee ze risico's op witwassen verkleint. Als data scientist sleutelt ze dagelijks aan één van de modellen waarmee Rabobank geld zo goed mogelijk op het juiste pad houdt.
Witwasrisico’s herkennen
“Financial and economic crime is een breed begrip,” legt Nina uit. “Ik zit in het AML-team: Anti Money Laundering, daar vallen witwassen en terrorismefinanciering onder. Als data scientists bouwen we aan het risicomodel dat transacties monitort en verdachte transacties signaleert. Dat model is heel specialistische software met een eigen algoritme, rekenregels in programmeertaal. Met die regels leren we het model als het ware aan om witwasrisico’s te herkennen in data.”
Als voorbeeld noemt Nina de horeca. “In deze branche is veel contant geld in omgang, waardoor de herkomst niet altijd te herleiden is. Dat betekent ook dat er een verhoogde kans op witwassen is. Daar moeten we als bank tegen optreden. Dan bouwen wij een nieuwe regel in ons model, zodat het rekening houdt met dit risico.”
Sleutelen aan de achterkant
“Ik werk aan de ‘achterkant’ van het model. Mijn collega’s en ik zorgen dat het algoritme goed werkt. Er gebeurt veel, dus er komen elke dag risico’s bij. We zijn elke dag aan het sleutelen. En regels die in productie gaan, signaleren vanaf dat moment real time alle transacties.” Nina glundert. “Dat is best spannend, want het model verwerkt meer dan 10 miljoen transacties per dag. Als ik iets in productie heb gezet en het werkt, dan krijg ik daar echt een kick van.”
Technologisch uitdagend en maatschappelijk relevant
Nina is duidelijk enthousiast over haar vak. “Er zijn zoveel facetten die ik interessant vind. KYC is nog een vrij jong vakgebied en technologisch heel uitdagend. Er is wereldwijd veel geld in omloop en dat betekent veel data én complexe vraagstukken voor ons. We zijn continu in ontwikkeling, altijd aan het innoveren. Dat geeft mij de kans om me als data scientist steeds verder te specialiseren in AML.”
“Daarnaast vind ik KYC heel interessant omdat het zo relevant is. Het werkt enorm motiverend om ’s ochtends het Financieele Dagblad open te slaan en te lezen over witwaspraktijken. Dat maakt me heel bewust van het nut van ons werk.”
Onze actuele vacatures binnen KYC Data & Analytics
De voordelen van een grote coöperatie
Waarom Rabobank? “Het is een grote bank, dat betekent grote impact. Maar het voelt ook vertrouwd. Ik kom uit Twente en mijn ouders zaten al bij de Boerenleenbank. Rabobank is opgericht als coöperatie en dat voel je. De saamhorigheid vooral. Successen vieren we samen en als het misgaat lossen we het samen op. Je staat er nooit alleen voor. Dat vind ik heel fijn.”
Nina over haar team: “Ik werk in een klein, jong en gedreven team. Helemaal niet wat je verwacht bij een bank, maar het is soms net alsof ik bij een startup werk. We maken in korte tijd veel mogelijk en krijgen de ruimte om te vernieuwen en te ontwikkelen. We hebben de zekerheid van een grote werkgever, maar ook de middelen om snel te bewegen en het model steeds geavanceerder te maken. Dat is echt een voordeel. De bank onderstreept het belang van KYC en doet er alles aan om het financiële stelsel zo schoon mogelijk te houden. Daar plukken wij ook de vruchten van.”