Sancties: ‘hot topic’ binnen de financiële dienstverlening

Collega en Senior Analist Sancties, Margriet Driessen: “Onze afdeling behandelt dossiers met een geografisch risico. Wij focussen ons op organisaties waar sprake is van internationale handel met landen met een verhoogd sanctierisico. Wij onderzoeken hierbij of activiteiten van onze klanten mogelijk de Sanctiewet- en regelgeving raken. Onze afdeling wil weten: wie is de klant, wat is het verdienmodel en hoe beheerst de klant de internationale handelsrisico’s die met diens handel meekomen.”

Hot topic

“Ons vakgebied is absoluut een hot topic binnen de financiële dienstverlening”, vult Robbert aan. Er gebeurt nu zoveel in de wereld, waardoor ons werkveld constant verandert. Ik kan – bij wijze van spreken – ‘s avonds het nieuws kijken en weten dat er een drukke werkweek aankomt. Omdat ons werk zo actueel is, gaan onze verantwoordelijkheden verder dan risico’s inschatten en de handel van organisaties beoordelen. Het behoeden van klanten, hen op de hoogte stellen van mogelijke risico’s en bewustwording creëren. Ook dat is een belangrijk onderdeel van ons werk.”

Margriet knikt. “Absoluut. Het doel van onze afdeling is dat zowel de bank als onze klanten niet de Sanctiewet- en regelgeving overtreden. Onze klanten zijn vooral bezig met hun core business, en dat is niet het naleven van de Sanctiewet. Wat zij zich niet altijd realiseren, is dat het naleven van deze wet essentieel is voor het voortbestaan van hun business. Raak je namelijk de Sanctiewet, dan kan dat in het ergste geval bedrijfsbeëindiging betekenen.”

De diepte in

Al had Margriet vooraf niet gedacht in dit vakgebied terecht te komen, ze is er nu niet meer weg te slaan. “Ik vond het CDD-vakgebied al interessant, maar toen ik bij Sancties terecht kwam, ging er een hele nieuwe wereld voor me open. Toen ontdekte ik dat dit vakgebied nog veel meer diepgang heeft.”

“Ons vak is heel specifiek, het is echt een expertise”, beaamt Robbert. Iemand die werkt binnen CDD, kan niet zomaar wat wij kunnen. Daar moet je eerst de ervaring voor opdoen. Wij duiken heel diep in de handelstromen van onze klanten. Die lopen van Nederland, tot Rusland en het Midden-Oosten. Je zult kennis moeten opdoen van die verschillende landen.”

Robbert schetst een voorbeeld. “Stel, een Chinees bedrijf zou uit Nederland staal importeren. Als je niet veel kennis over beide landen hebt, zou dat geen vermoedens opwekken. Maar als je weet dat China ‘s werelds grootste producent van staal is, dan begrijp je dat dit onlogisch is en mogelijk duidt op witwassen, terrorismefinanciering of doorlevering aan sanctielanden. Hoe meer je weet over de landen, hun cultuur en hoe zij handel drijven, hoe sneller je een patroon of afwijking herkent.”

Klaarstomen tot analist

Nieuwe collega’s worden niet zomaar in het diepe gegooid. Iedereen die bij Sancties start, volgt eerst 5 maanden een opleiding met intensieve begeleiding. Margriet: “Je leert eerst de basiskennis van CDD. Wanneer je die beheerst, duik je dieper in het vakgebied Sancties. Als je vervolgens uitstroomt in een functie, ga je echt meters maken. Net als met autorijden: je haalt eerst je rijbewijs, daarna leer je autorijden.”

“Dat is nu juist het leuke van ons werk”, legt Robbert uit. “De kennis en de ervaring is zo specialistisch, die leer je niet zomaar tijdens een studie. Ik heb zelf bijvoorbeeld geen juridische – maar een economische studie gevolgd, maar dat was geen probleem. Tijdens het werk maak je de meters en leer je van ervaren collega’s.”

Blijvend doorgroeien

Binnen de afdeling Sancties werken nu zo’n 140 analisten verspreid over verschillende teams. “Er werken junioren, medioren, senioren en expert senioren”, legt Robbert uit. “Met dossiers voor ieder niveau, waarbij je ondersteund wordt door meer ervaren collega’s. We staan constant met elkaar in contact om kennis uit te wisselen.”

“En voor iedereen in het team zijn er doorgroeimogelijkheden, ook voor mensen met veel ervaring”, vertelt Margriet. “Je kunt doorgroeien tot expert senior, maar je kunt ook andere rollen pakken. Als adviseur bijvoorbeeld, of als teamlead.”

Eén team, allerlei karakters

Als Analist Sancties, moet je goed tegen verandering kunnen. En communicatieve vaardigheden zijn een must, aldus Margriet. Je voert (soms lastige) gesprekken met klanten, presenteert je bevindingen aan andere afdelingen en je staat veel in contact met collega’s. Tegelijkertijd is er niet één type Analist, volgens Robbert. “Deze functie is geschikt voor veel verschillende karakterprofielen. Zelf heb ik niet het standaard karakter van een analist, maar door de constante verandering past het werk toch bij me. Binnen ons team zijn er allerlei persoonlijkheden.”

Dat herkent Margriet meteen. “Je mag hier zijn wie je bent. Niet iedereen hoeft de ambitieuze topsporter van de afdeling te zijn. Het gaat erom waar jij naartoe wilt en daar word je in begeleid. De één wil binnen 2 jaar grootse stappen maken, de ander wil zich langer op zijn of haar huidige functie richten. Hier is alles mogelijk.”