De Rabobank loopt voorop met CDD

Edwin Wijermars, Customer Due Diligence adviseur / relatiemanager CDD

6 juni 2019 | Customer Due Diligence ‘Ik wil snappen hoe organisaties werken, waarom ze doen wat ze doen. Dat is het leuke aan dit vak. Je bent bankier, jurist, analist en rechercheur tegelijk.’

Liegen en verzwijgen

‘Het CDD-vak, Customer Due Diligence,  ontwikkelt zich razendsnel. Dat komt ook door de alsmaar toenemende wet- en regelgeving. Wat vorig jaar nog oké was, is vandaag achterhaald. Ook internationale betrekkingen spelen een rol. Als je zakendoet in de Verenigde Staten en ook in Iran actief wilt worden, kun je problemen krijgen vanwege de sancties van de VS tegen Iran. Veel ondernemers kennen dat soort risico’s niet, wij wijzen hen daar op. Dat vinden klanten fijn. Sommige klanten zijn minder blij met ons. Een voorbeeld: we ontdekten dat een klant die online zelfgemaakte meubels verkocht veel contant geld op zijn rekening stortte. Hij legde het uit als ‘boter bij de vis’: klanten betalen contant bij een levering. Wat ook opviel, was dat de ondernemer huurinkomsten ontving. Wij wilden het adres nagaan, maar dat gaf hij niet. Uiteindelijk ging hij overstag. Op het adres bleek een seksboerderij te staan. Vandaar het vele contante geld. Een seksboerderij exploiteren is niet verboden, maar het verzwijgen van deze activiteiten binnen de zakelijke relatie is niet toelaatbaar. Dit heeft geleid tot een heroverweging van de relatie.’

Een goede schaker

‘Het vak CDD is jong, toch kun je mij een oude rot in het vak noemen. Zo’n 14 jaar geleden al wilde ik als manager Particulieren bij een lokale Rabobank meer aandacht voor het goed leren kennen van je klant. Inmiddels leid ik, naast mijn functie als adviseur, nieuwe collega’s op. Sommigen hebben een Rabobank-achtergrond, anderen komen uit de compliance-hoek. Ik train ook young professionals, jongeren die direct van school komen. Hun studieachtergrond verschilt, hun overeenkomst is dat ze een goed stel hersens en gezonde nieuwsgierigheid hebben, gemotiveerd zijn, analytisch sterk en probleemoplossend vermogen hebben. Ben je goed in kruiswoordpuzzels, een goede schaker? Dan ben je in het algemeen ook geschikt voor dit werk.’

Koploper

‘De Rabobank is echt koploper op het gebied van CDD. Organisatorisch, op het gebied van kennis en opleiding, en technisch; onze Risico Detectie Toets heeft een prestigieuze prijs gewonnen. Dit algoritme helpt je om je werk beter en sneller te doen. Het is een voorrecht om bij de Rabobank te werken, ook omdat de bank méér wil zijn dan alleen een bank: de Rabobank wil samen werken aan een betere wereld. Dat merk je als je er werkt, de bank maakt duidelijke keuzes die bijdragen aan een duurzamere wereld. De grote aandacht voor CDD is zo’n keuze. Ik ben hier voorlopig nog niet klaar.’

 

Meer weten over Customer Due Diligence? Lees over de mogelijkheden bij de Rabobank of bekijk onderstaande video.

Rabobank.jobs gebruikt cookies
Door cookies werkt de site goed en veilig. Ook kunnen we u beter informeren. Welk niveau van cookies en verwerken van persoonsgegevens wilt u dat wij gebruiken?
Meer informatie over cookies